Les escroqueries à la carte de crédit en tête de la liste des délits financiers

Les escroqueries à la carte de crédit ont constitué 87% des cas de criminalité financière poursuivis à Shanghai en 2013, figurant en tête de liste des délits financiers locaux pour la cinquième année consécutive, a annoncé lundi le bureau du procureur de la ville.

Selon un communiqué de presse du Bureau du Procureur du peuple de Shanghai, les procureurs locaux ont traité 1 232 cas d'escroquerie à la carte de crédit l'an dernier, dont la majorité -environ 74%- étaient des cas de découverts frauduleux.

Le bureau du procureur a mis en cause les institutions financières pour la prévalence des cas de découvert frauduleux. Plus précisément, selon le bureau, les institutions financières ont émis des cartes de crédit sans vérifier si les demandeurs de cartes avaient la capacité de rembourser leurs dettes.

Ce n'est pas une situation nouvelle pour les institutions financières, a dit le bureau du procureur. Beaucoup de ces institutions ont cherché à délivrer des cartes afin de renforcer leur part de marché sans prêter beaucoup d'attention au mauvais crédit des requérants.

Le bureau du procureur a également souligné que le système financier ne dispose pas, pour les émetteurs de cartes de crédit, d'une façon de vérifier avec d'autres institutions si un demandeur possède ou non un bon risque de crédit. Cette situation a permis à certaines personnes avec un mauvais crédit d'aller d'émetteur en émetteur, obtenant de nouvelles cartes de crédit dans le but précis de faire grimper des soldes qu'elles n'ont jamais eu l'intention de rembourser.

Le bureau du procureur a évoqué le problème des découverts frauduleux dans un livre blanc sur les délits financiers pour 2013.

Les procureurs locaux ont mis 1 609 personnes en accusation pour 1 411 affaires de criminalité financière l'année dernière. Le bureau du procureur a divisé les délits financiers en cinq grandes catégories, comme la fraude financière, l'atteinte à l'ordre de la gestion financière, la perturbation de l'ordre du marché et l'abus de pouvoir. Les affaires de fraude financière, où les escroqueries à la carte de crédit comptent pour la plus grande part, représentaient 92% du nombre total des cas.

Comme de plus en plus de transactions en ligne sont payées avec des cartes de crédit, les détaillants en ligne et autres sites doivent impérativement garder un œil attentif sur les relevés de transactions de leurs clients et établir l'identité de ceux-ci afin de minimiser les risques, a dit le bureau du procureur.

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